Por que contar com a ajuda de um assessor de investimentos?

Por que contar com a ajuda de um assessor de investimentos?

Investir não precisa ser uma tarefa realizada de modo solitário. É possível contar com ajuda qualificada para montar sua carteira de acordo com seu perfil e seus objetivos. Uma das formas de fazer isso é usufruir do trabalho de um assessor de investimento.

Na prática, a assessoria é um serviço de atendimento personalizado que foca na apresentação de investimentos, suas características e conhecimentos do mercado financeiro. A facilidade é oferecida gratuitamente e pode trazer algumas vantagens.

Para saber por que vale a pena ter o apoio de um assessor de investimentos, confira este artigo!

Qual é o papel do assessor de investimento?

O assessor de investimento ou agente autônomo de investimento (AAI) é um profissional com certificação no mercado financeiro que está apto a ajudar investidores na tomada de decisão dos investimentos. Isso acontece por meio de seus conhecimentos e de seu apoio à estratégia.

Entre as funções do assessor estão questões como apresentar produtos e ativos financeiros, esclarecer dúvidas e orientar sobre a realização de operações. No entanto, todas as escolhas de investimentos são feitas exclusivamente pelo investidor.

Outro ponto importante é que o assessor não recomenda investimento ou indica a alocação de recursos em uma ou outra alternativa. Sua atividade tem caráter informativo e de apoio, mas não de influência sobre a escolha de quem investe.

Além disso, o assessor pode realizar as operações para o investidor — desde que sejam decididas e solicitadas pelo cliente. Isso acontece nas chamadas mesas de operação. Assim, é possível solicitar uma ordem para que o profissional realize em seu nome.

Por que contar com a ajuda de uma assessoria de investimento?

Além de conhecer as funções do assessor de investimento, é importante compreender por que a contratação é tão interessante. Isso está atrelado aos benefícios que você pode obter com a atuação dos profissionais. 

Confira quais são os principais pontos positivos!

Maior preparação para investir

Para começar a investir ou otimizar sua presença no mercado financeiro, não basta conhecer aqueles que seriam os melhores investimentos. É preciso entender seu perfil de investidor e montar um planejamento financeiro que contemple os aportes recorrentes.

O assessor não fará um teste de perfil e nem montará o seu orçamento. Porém, pode apresentar informações e conceitos relevantes para ajudá-lo nesses processos. Com isso, será possível investir dinheiro de modo mais consciente.

Facilidade na identificação de riscos

Todo investimento traz riscos, mas nem sempre é fácil identificá-los, saber o que eles representam ou se você está disposto a corrê-los. Com o apoio de um assessor, a tarefa é simplificada pelo acesso a conhecimentos importantes.

Você aprenderá quais são os riscos de cada investimento e poderá avaliar se as aplicações financeiras estão alinhadas com os objetivos das suas finanças pessoais e com o seu perfil. Assim, poderá compor uma carteira que seja adequada às suas características.

Apoio para definir estratégias de investimento

A tomada de decisão na hora de investir deve acontecer de modo direcionado, com foco na conquista de resultados que sejam relevantes para você. Para facilitar as escolhas, vale a pena traçar uma estratégia.

A atuação de um assessor é útil porque você terá mais informações para montar o seu plano. Lembre-se de que as decisões são exclusivamente suas, sem interferências ou recomendações do profissional. Porém, ter mais conhecimento é essencial.

Ajuda para diversificar a carteira de investimentos

Adotar a diversificação como parte da estratégia é útil para diluir riscos e aumentar o potencial de ganhos. No entanto, isso só é possível ao fugir da pulverização, que acontece quando o dinheiro é distribuído entre investimentos semelhantes.

Com a ajuda de um assessor de investimento, você saberá identificar o comportamento dos investimentos e terá mais facilidade para como equilibrar ganhos e perdas na carteira.

Auxílio para o gerenciamento do portfólio

Tão importante quanto investir é fazer uma gestão adequada dos produtos e ativos financeiros e seus resultados. Afinal, é preciso rebalancear a carteira de investimentos quando necessário para garantir que ela contemple seus objetivos conforme eles mudam.

As informações de um assessor são úteis para que você saiba o que fazer e como tomar decisões depois que tiver o dinheiro alocado. Embora a gestão seja de sua inteira responsabilidade, estar mais preparado e ter os conhecimentos necessários faz toda a diferença.

Quais são os diferenciais da Zahl?

A escolha da assessoria certa é determinante para ter o desempenho esperado quanto ao apoio do profissional do mercado financeiro. Nesse sentido, a Zahl Investimentos se destaca por trazer características exclusivas. 

Conheça os principais motivos para escolher a Zahl!

Portfólio completo

Um dos diferenciais da Zahl é o fato de estar ligada à XP Investimentos — a maior corretora de valores da América Latina. Como consequência, os investidores têm acesso a um portfólio diversificado.

É possível encontrar alternativas para todos os perfis de investimento e objetivos financeiros. Além de facilitar seu acesso aos produtos e ativos para compor a carteira, é uma forma de aprender sobre mais possibilidades de mercado.

Certificação de qualidade

A Zahl Investimentos conta com o selo de Eficiência Renda Variável, da XP Investimentos. Esse é um certificado de qualidade que reconhece o escritório por se destacar no atendimento dos clientes da assessoria.

A mesa de renda variável, na qual os agentes executam as ordens definidas pelos investidores, também se destaca e está entre as 25 melhores do Brasil.

Excelência de atendimento

O atendimento da assessoria é responsável por garantir uma experiência positiva entre os clientes. Nosso Net Promoter Score (NPS), que é uma medida do nível de satisfação, é superior a 90, considerado um nível alto.

Então, sem pagar nenhuma taxa, você tem acesso a um time certificado e que ajudará na construção de um relacionamento positivo.

Áreas especializadas

Como você viu, as mesas de operações garantem que os clientes tenham suas ordens executadas com o apoio profissional. Na Zahl Investimentos, há diversas áreas especializadas — como mesa de renda variável, de fundos de investimento, de fundos imobiliários e de crédito privado.

O time também oferece uma mesa digital, que permite que clientes sejam atendidos mesmo em cidades sem atuação física do escritório.

Conheça melhor cada uma delas:

Digital

Para realizar o atendimento à distância, caso você resida em cidades onde a Zahl não possui escritório.

Private 

Esta área do escritório contempla investidores com patrimônio superior a R$ 3 milhões, realizando um atendimento exclusivo.

Crédito Privado 

Seleciona as melhores alternativas em CRIs, CRAs e debêntures incentivadas — possibilitando rendimento com isenção de IR.

Fundos Imobiliários 

Analisa os melhores fundos de investimentos imobiliários para oferecer as melhores oportunidades ao investidor.

Renda Variável

Presta assessoria para investimentos nos diversos ativos e derivativos da bolsa de valores, selecionando as melhores oportunidades para você.

Fundos de Investimentos 

Faz a seleção estratégica dos melhores produtos e investimentos do mercado que mais se adequa ao seu perfil. 

Planejamento sucessório e patrimonial 

Esta área é específica para prestar apoio às decisões necessárias relacionadas ao seu patrimônio e como ele será protegido.

Pessoa Jurídica 

Área própria para atendimento e auxílio para os investimentos da sua empresa.

Câmbio 

A Zahl possui uma plataforma de câmbio, com diversos parceiros de negócio — de alta qualidade e sem burocracia, para executar as suas operações de forma ágil e com menor custo. 

Crédito

Permite que você obtenha crédito utilizando seus investimentos como garantia de maneira rápida e simples, sem que você tenha que abrir mão da rentabilidade da sua carteira

Como vimos, o assessor de investimento tem um papel importante de apresentar possibilidades e esclarecer dúvidas. Sem recomendar ou tomar decisões pelo investidor, ele agrega muito valor e incentiva sua autonomia e boas escolhas!

Explore os diferenciais da Zahl Investimentos na hora de aproveitar esse serviço! Entre em contato conosco e veja o que temos a oferecer!

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